البنك المركزي العراقي يصدر حزمة توجيهات مشددة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

مدى الرافدين الاخباري - أصدر البنك المركزي العراقي توجيهات جديدة استهدفت المؤسسات المالية غير المصرفية، تضمنت ضوابط صارمة لتعزيز آليات التحقق من هويات العملاء والحد من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وشددت التوجيهات على ضرورة تحديد المستفيد الحقيقي قبل بدء أي علاقة عمل، مع تحديث قواعد البيانات بشكل مستمر للكشف عن الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs) والتأكد من خلو سجلاتهم من قوائم العقوبات. كما دعا البنك إلى تفعيل أنظمة التحري الدولية والمحلية، وإجراء تحليلات معمقة للهياكل التجارية المعقدة، مؤكداً على وجوب رفع تقارير الأنشطة المشتبه بها (SAR) دون إشعار العميل، وتكثيف برامج التدريب للكوادر الرقابية بما يتوافق مع المعايير الدولية ومجموعة العمل المالي (FATF).